Hrvatska narodna banka ovih je dana pravomoćno okončala dva prekršajna postupka protiv vodećih komercijalnih banaka.
Raiffeisen banka (RBA) mora platiti 56 850 eura jer nije prijavila sumnjive transakcije povezane s mogućim pranjem novca, dok su tri odgovorne osobe sankcionirane s ukupno 8 250 eura. OTP banka dobila je znatno višu globu – 117 000 eura, a njezin je menadžer kažnjen s 7 300 eura zbog kršenja propisa o potrošačkom kreditiranju.
RBA zažmirila na 38 milijuna eura sumnjivih doznaka
Prema obrazloženju HNB-a, RBA je od 2021. do 2022. obradila više od 38 milijuna eura dolaznih i odlaznih transakcija oko 40 stranih klijenata, a da o tome nije obavijestila Ured za sprječavanje pranja novca. Novac je iz Belgije, Švicarske, Francuske i drugih članica EU gotovo trenutačno odlazio na račune u Kini, Velikoj Britaniji, Singapuru, Grčkoj i Turskoj, što je upućivalo na klasično „prolazno” pranje novca. Središnja banka navodi i primjer računa francuskih državljana mlađe dobi na kojima su se vrtjeli milijunski prometi, no ni to zaposlenicima RBA nije bilo sporno.
OTP oštetio klijente i skrivao podatke
U slučaju OTP-a, HNB je utvrdio višestruke povrede Zakona o potrošačkom kreditiranju i Zakona o kreditnim institucijama. Banka je:
- klijentima prešutjela ključne informacije o kamatnim stopama i naknadama,
- pregledavala njihove podatke u kreditnom registru bez prethodne obavijesti,
- naplatila naknadu za prijevremenu otplatu gotovo 400 kredita iako na to nije imala pravo.
Žalbe obiju banaka odbijene su, pa su odluke postale pravomoćne.
Reputacijski teret
Iako su globi relativno skromne u odnosu na milijunske profite bankarskog sektora, pravomoćne presude donose znatan reputacijski udarac. Posebno je pikantno što je matična grupa Raiffeisen lani u Austriji platila dvomilijunsku kaznu zbog sličnih propusta, a nadležna tijela u više zemalja istražuju njezine protokole sprječavanja pranja novca.
Banke zasad nisu javno komentirale nove kazne niti su objavile mjere kojima će spriječiti ponavljanje prekršaja.