Hrvatski obvezni mirovinski fondovi nastavili su rušiti rekorde: u godinu dana fondovi kategorije A povećali su prinose za impresivnih 14 %, nadmašivši time performanse mnogih svjetskih mirovinskih sustava, uključujući slavni norveški Sovereign Wealth Fund.
• Hanfa bilježi da su prinosi od siječnja do kraja lipnja iznosili 7,2 % za fondove A kategorije, 3,6 % za B te 1,2 % za konzervativne fondove C.
• Na godišnjoj razini (lipanj 2023. – lipanj 2024.) rast je još izraženiji: A fondovi 14 %, B fondovi 8,68 %, C fondovi 3,75 %.
• Među pojedinačnim fondovima prednjači PBZ Croatia osiguranje A s više od 10 % prinosa od početka godine. Slijedi AZ s 9,21 %, dok su ostali ostvarili između 7,91 i 4,49 %.
• U B kategoriji najbolji je Erste plavi (6,63 %), tik iza njega PBZ Croatia osiguranje (6,41 %). Fondovi C kategorije drže se očekivano nižih, ali stabilnih stopa od 1,19 do 1,51 %.
Paralelna usporedba s norveškim fondom PBZCO A, fond s najdužim prosječnim prinosom među domaćima, od 2015. ostvaruje prosjek od 7,35 % godišnje, dok je norveški fond u istome razdoblju ostvario 6,34 %. Hrvatski fondovi pritom imaju ograničenje od 55 % udjela dionica (norveški ulaže 69 %), a u nekretnine uopće ne smiju ulagati.
Struktura ulaganja i transparentnost Na kraju lipnja:
- 57 % imovine (14 mlrd €) drži se u državnim obveznicama
- 23,5 % (5,8 mlrd €) je u dionicama, od čega 13,9 % domaćih i 9,6 % stranih
Članovi svakodnevno mogu pratiti promjene portfelja, a pri svakoj uplati primaju SMS s novim stanjem računa, što dodatno ističe visoku transparentnost sustava.
Imovina i broj članova rastu Neto imovina svih fondova dosegnula je 24,6 mlrd € – 315,6 mil. € više nego mjesec ranije i 1,4 mlrd € više nego početkom godine. Istodobno su fondovi dodali 4.045 novih članova samo u lipnju, pa ukupan broj sada iznosi 2.361.395.
Unatoč blagom padu novih pristupanja (6,78 % manje nego lani), drugi stup nastavlja privlačiti prosječno 6.300 novih osiguranika mjesečno.
U konačnici, iznos koji je prosječni član s prosječnom plaćom uplatio od osnutka sustava premašuje 13.500 €, dok mu je sadašnje stanje računa veće od 20.000 €. Drugim riječima, obavezni mirovinski fondovi dodali su prosječno 7.118 € čiste dobiti – konkretan pokazatelj uspješnosti hrvatskog mirovinskog modela.