Četvero znatiželjnika – poduzetnica s Hvara Martina, dentalna tehničarka Zvjezdana s kćeri ekonomisticom Teom te serviser Tihomir iz Svetog Ivana Zeline – okupilo se u Zagrebu na radionici društva PBZ Croatia osiguranje za upravljanje obveznim mirovinskim fondovima. Cilj je bio razbiti ukorijenjene zablude o drugom mirovinskom stupu i pokazati kako njegovih 5 % bruto plaće predstavlja osobnu, nasljedivu štednju, a ne „novac fonda”.
Voditeljica upravljanja imovinom Julijana Katalenić provela je posjetitelje kroz odjele za ulaganja, analizu tržišta i upravljanje rizicima, opisavši radni dan koji počinje praćenjem vijesti, a nastavlja se odlukama o kupnji, prodaji ili rebalansu portfelja. „Dinamično je, niti jedan dan nije isti”, istaknula je.
Irena Lončarić Prpić iz odjela za odnose s klijentima pojasnila je da članovi drugoga stupa mogu pratiti stanje računa putem info telefona, internetske prijave ili aplikacije te slobodno mijenjati kategoriju fonda – A, B ili C – ovisno o dobi i željenom riziku.
• Kategorija A: do 70 % ulaganja u dionice, viši rizik i potencijalno veći dugoročni prinos.
• Kategorija B: do 40 % dionica, umjeren rizik.
• Kategorija C: do 10 % visokolikvidnih dionica, namijenjena članovima pred mirovinom.
Sudionici su saznali da portfelj obuhvaća domaće dionice poput Podravke i Končara, inozemne tehnološke divove, državne i korporativne obveznice te alternativne fondove, među kojima je istaknuto ulaganje u globalni uspjeh zagrebačkog Muzeja iluzija. „Naš je zadatak kreirati portfelje koji dugoročno donose pozitivne prinose članovima”, rekla je Katalenić.
Radionica je naglasila važnost diversifikacije – „ne stavljati sva jaja u istu košaru” – i uloge Hrvatske agencije za nadzor financijskih usluga (HANFA) kao regulatora koji dnevno prati usklađenost ulaganja sa zakonom.
Članovi mirovinskih fondova mogu jednom godišnje bez naknade (nakon treće godine članstva) prijeći u drugo društvo ili fond. Pri prvom zaposlenju imaju mjesec dana za odabir; ako to ne učine, REGOS ih automatski raspoređuje u kategoriju A jednog od četiri društva.
Dvosatni obilazak pretvorio je četvero skeptika u informirane ulagače koji, kako kažu, „ulaze u cipele velikih investitora”. Poruka s radionice jasna je: pravo vrijeme za brigu o mirovini je sada – jer prinosi drugoga stupa mogu biti upravo ono „ekstra” što će odlučiti o kvaliteti života u starosti.