Neto imovina obveznih mirovinskih fondova (OMF) nastavila je uzlazni trend i na kraju srpnja 2025. dosegnula 25,2 milijarde eura – 538,8 milijuna ili 2,2 posto više nego mjesec ranije, pokazuje najnovije mjesečno izvješće Hanfe.
Broj članova porastao je za 7.838 na ukupno 2.369.233. Samo u srpnju upisano je 9.771 novih osiguranika, od čega je 96,2 posto rasporedio Regos, dok je 1.934 članova izašlo iz sustava zbog umirovljenja ili smrti.
Prinosi i struktura ulaganja
• Mjesečni prinos Mirexa: A kategorija 3,2 %, B 1,92 %, C 0,26 %. • Godišnji prinos: A 14,64 %, B 8,72 %, C 3,48 %. • Od početka rada fondova: A 8,31 %, B 5,51 %, C 3,32 %.
Većina članova i dalje je u B kategoriji (76,06 %), dok je u A kategoriji 20,25 %, a u C 3,69 %.
Obveznice ostaju kičma portfelja s 14,3 milijarde eura (56,9 % imovine), no njihov se udio blago smanjio. Ulaganja u dionice povećala su se na 24,2 % imovine, odnosno 6,1 milijardu eura – od toga 14,4 % otpada na domaće, a 9,8 % na strane dionice. Investicijski fondovi drže dodatnih 10 % portfelja.
Dobrovoljni fondovi jačaju
U dobrovoljnim mirovinskim fondovima (DMF) – osam otvorenih i 21 zatvoreni – krajem srpnja bilo je 481.874 članova. Mjesečne uplate skočile su 12,4 % na 11,6 milijuna eura, dok su isplate pale 3,7 % na 4,3 milijuna. Neto imovina dosegnula je 1,55 milijardi eura (+2,3 %), pri čemu se udio dionica popeo na 27,3 %, a obveznice se spustile na 53,1 %.
Šira slika financijskog sektora
• UCITS fondovi: 116 fondova, neto imovina 3,8 milijardi eura (+2,1 % mjesečno). • Fond hrvatskih branitelja: 225 milijuna eura imovine uz mjesečni pad od 4 % i minus prinos od 3,8 %. • Mirovinska osiguravajuća društva: aktiva 620,4 milijuna eura (+33,2 % godišnje); dobit u prvom polugodištu 783 tisuće eura (+170,6 %). • Investicijska društva, banke i društva za upravljanje: vrijednost imovine pod skrbništvom investicijskih društava porasla je 9,6 % na 1,4 milijarde eura, dok su banke čuvale 28,4 milijarde eura (+15,8 %). • Leasing sektor: 15 društava, aktiva 4,6 milijardi eura (+12,7 % godišnje); dobit blago pala na 35,5 milijuna eura. Vrijednost novih ugovora porasla je 3,7 % u operativnom i 5,3 % u financijskom leasingu.
Izvješće potvrđuje da i obvezni i dobrovoljni mirovinski fondovi ostvaruju stabilan rast imovine, uz sve veći pomak prema dioničkim ulaganjima, dok prateći segmenti financijskog tržišta bilježe solidan rast aktivnosti i profitabilnosti.