USKOK je pokrenuo istragu protiv 35 osoba zbog sumnje da su godinama organizirano odobravale i podizale gotovinske kredite klijentima koji za njih nisu ispunjavali uvjete, a pritom su iz Erste banke izvukli gotovo 800.000 eura.
Prema navodima tužiteljstva, trojica muškaraca – 54-godišnji bankar, 34-godišnji posrednik i 29-godišnji pomagač – dogovarali su se s klijentima slabije kreditne sposobnosti. Posrednik je klijentima izrađivao lažnu dokumentaciju kojom je 32 osumnjičenika prikazao kreditno sposobnima. Bankar je potom, svjestan neistinitih podataka, te zahtjeve odobravao ili ih prosljeđivao nadređenima.
Nakon isplate kredita klijenti su gotovinu podizali i dijelili, zadržavajući jedan dio za sebe, a 10 % svakog zajma predavali organizatorima. Tako su trojica osumnjičenika, prema procjeni istražitelja, nelegalno zaradila najmanje 97.100 eura.
Ukupna šteta za banku procjenjuje se na 799.949 eura, dok je novac, zahvaljujući lažnim ugovorima, završio na računima 32 korisnika koji kredite nisu namjeravali uredno otplaćivati.
Svi osumnjičenici privedeni su pritvorskom nadzorniku. USKOK je sucu istrage Županijskog suda u Zagrebu predložio istražni zatvor za petoricu, dok za ostale nije tražio pritvor. Erste banka je priopćila da je još početkom 2024. sama prijavila sumnjive radnje jednog zaposlenika nakon internih kontrola te mu uručila izvanredni otkaz.
Istraga se nastavlja, a USKOK tereti okrivljenike za zloupotrebu povjerenja u gospodarskom poslovanju, krivotvorenje isprava te davanje i primanje mita u sklopu zločinačkog udruženja.