Američka Mreža za suzbijanje financijskog kriminala (FinCEN) objavila je izvješće koje pokazuje da su između 2020. i 2024. kineske kriminalne mreže preko američkog bankarskog sustava oprale golemih 312 milijardi dolara.
• 137 000 analiziranih izvješća: FinCEN je pregledao prijave banaka podnesene prema Zakonu o bankovnoj tajnosti i izračunao prosječnih 62 milijarde dolara „oprane” svake godine.
• Povezanost s narkokartelima: Kriminalni sindikati iz Kine koriste se američkim bankama kako bi konvertirali prihode od meksičkih kartela iz prodaje droge, pri čemu jedni traže dolare za zaobilaženje kineskih deviznih ograničenja, a drugi dobivaju čiste, raspoložive valute.
• Širok raspon kriminalnih aktivnosti: Osim droge, izvješće navodi trgovinu ljudima, prijevare u zdravstvenom sustavu, zlostavljanje starijih osoba te sumnjive nekretninske transakcije vrijedne više od 53,7 milijardi dolara.
• Izravno upozorenje regulatora: Direktorica FinCEN-a Andrea Gacki naglasila je da su „ove mreže peru prihode za narko kartele sa sjedištem u Meksiku i uključene su u druge značajne, podzemne sheme kretanja novca unutar Sjedinjenih Država i diljem svijeta”.
• Politička rasprava o kriptu: Unatoč navedenim nalazima, senatorica Elizabeth Warren ponovo traži strožu regulaciju kriptovaluta, ističući ih kao glavni kanal za pranje novca. Međutim, analize TRM Labsa i Chainalysisa procjenjuju da nezakonite aktivnosti čine manje od jedan posto svih kripto transakcija.
• Razmjeri u usporedbi s kriptom: Ukupan volumen trgovanja na kripto tržištu u posljednjih pet godina dosegnuo je oko 189 milijardi dolara – znatno manje od 312 milijardi „opranih” samo kroz američke banke za potrebe kineskih kriminalnih mreža.
FinCEN-ovo izvješće ponovno otvara pitanje učinkovitosti bankarskog nadzora i fokusira raspravu na tradicionalni financijski sustav, dok politički pritisci još uvijek često ciljanju digitalna sredstva.