Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga (Hanfa) kreće u novu fazu nadzora nad trgovcima kriptoimovinom: tajni kupci, takozvani „mystery shoppers”, provjeravat će jesu li građani ispravno informirani o rizicima te trpe li pritisak da ulažu više nego što si mogu priuštiti.
Prema prijedlogu pravilnika predstavljenom početkom rujna, Hanfini će djelatnici pod krinkom običnih klijenata obilaziti sjedišta tvrtki, poslovnice, podružnice, kao i njihove internetske kanale. Sakupljat će predugovornu dokumentaciju, elektroničke poruke i snimke zaslona kako bi dokazali eventualne nepravilnosti. Tvrtke će o nadzoru biti obaviještene tek po završetku postupka, a moguće sankcije kreću se od novčanih kazni do potpune zabrane poslovanja.
Potez dolazi nakon propasti piramidalne sheme u Slavoniji, gdje je oko 20 000 ljudi ostalo bez uloženog novca. Hanfa ističe da će tajni nadzor pokretati i drugi signali: nagli rast broja ugovora, povećan broj pritužbi, sudski sporovi ili medijski napisi koji ukazuju na rizike i nezakonitosti.
Tajni kupci nisu nepoznanica u hrvatskoj regulativi – slični modeli već se primjenjuju u ugostiteljstvu, trgovini i osiguranju. Predsjednica Hrvatskog društva za zaštitu potrošača Ana Knežević podsjeća da su potrošačke udruge već nadzirale zaokruživanje cijena prilikom uvođenja eura. Hoće li sudjelovati i u kripto-nadzoru znat će se ako država raspiše natječaj.
Sabor je nedavno raspravljao o piramidalnim prevarama i pozvao građane na oprez pri ulaganju. Državna tajnica Tereza Rogić Lugarić priznala je da Ministarstvo financija još nema točan podatak koliko Hrvata drži kriptoimovinu, ali očekuje bolji uvid kroz nove EU mehanizme razmjene informacija. Vladajući i oporba suglasni su da stroži okvir donosi više sigurnosti za građane i proračun.
Ako pravilnik prođe javno savjetovanje, Hanfini tajni kupci mogli bi već iduće godine postati nova linija obrane protiv sve domišljatijih kripto-prevara.